根据国家相关规定，国内个人每年只能收取5万美元额度的外汇，超过5万美元的额度就不能继续结汇。很多个人贸易者、SOHO一族由于额度不够，因为没有办法继续收外汇，导致无法继续和国外客户继续进行贸易往来，很多人就会想到其他方法进行收汇，最常见也最便捷的就是找一家代理收外汇的公司进行操作。

由于外面有很多地下代理收外汇的公司，这些代收外汇的公司鱼龙混杂，在所有这些公司中，难免会有一些以诈骗为目的的公司进行一些欺人骗钱的勾当，防不胜防。

那么作为个人贸易者、SOHO一族，如何识别这些诈骗的伎俩呢，掌握一定的识别方法和积累一定的贸易常识是必须的。

下面我们来详细讲讲一些防范这些骗局的方法和经验：

一、 考察审核代理情况：

1. 代理收外汇公司的资质：

首先，作为一个可以有足够额度的代收外汇的公司，他必须是一个贸易公司或者有自主进出口权的货代公司，因为如果没有这个为前提，那他同样也收不了外汇，那就变成和个人一样，最多也就收5万美金。其次，拥有足够额度的代收外汇公司，也必须具备一定的出口实力，因为只有足够的出口量，才有足够的外汇额度；

那么，审核该公司的资质，如营业执照、税务登记、经营范围、公司开业年份，相关的还有机构注册代码证以及其他参考材料，资料提供越详细，我们就能对该公司更加了解；

政府相关网站查询，像深圳等大城市，都会向公众开放信用网站，将市内一些已登记注册工商部门在册的公司和企业公布其企业状况，是否违法，是否正常经营中，等等。像天捷国际就是可以在深圳信用网查询到的正规营业正常经营的公司；搜索谷歌或百度，看看该公司是否有相关代理收外汇的诈骗信息；

2. 汇入汇出银行凭证（水单或资信证明等）：

既然是代理外汇结汇业务，那么每笔资金操作都有相关单据，那就需要有银行的相关操作单据做为证明，每一笔银行水单凭证都是一个强有力的证据，作为代理，应该可以提供非常多类似这样的单证给客户参考，否则实力可见一般，如果一张都没有，那你凭什么把外汇交给他代理收呢？

银行资质，一个正规的贸易公司，是可以提供一定的银行资质证明的，也叫资信证明，这也从侧面反应出银行与其平时的业务往来，这种银行资质证明可以说明该公司近1年来的收入情况和账户情况，如果该公司账户可疑，银行是出不了资信证明的；

3. 专业服务态度和良好的信用保证

正规贸易公司都会接收信用证贸易，国外客户开信用证进行一般贸易，国外不同国家的银行会开出不同国家的信用证贸易证明，这些是实实在在的交易情况，口说无凭，银行开出的信用证、帮助客户操作的信用证资料、货运提单资料等等，就是最好的材料证明，这些是实实在在的交易，没有这些交易情况，你也很难相信这是一家正规的贸易进出口公司